kreditvredit
Все услуги
  • Списание долгов с физ.лица
  • Списание долгов с юр.лица
  • Медиация
  • Защита от коллекторов
  • Марафон
Команда
Отзывы
Цены
Вопрос-ответ
новое в банкротстве
  • Новое в законодательстве
    • Физические лица
    • Юридические лица
  • Процедуры и этапы
  • Документы, бланки, образцы
Вакансии
Контакты
Ещё
    Задать вопрос
    Санкт-Петербург
    Волгоград
    Воронеж
    Екатеринбург
    Казань
    Красноярск
    Москва
    Нижний Новгород
    Новосибирск
    Омск
    Пермь
    Ростов-на-Дону
    Самара
    Санкт-Петербург
    Уфа
    Челябинск
    8 (812)507-91-24
    8 (963) 307-06-49
    8 (800) 350-84-24звонок бесплатный
    Позвонить мне
    dogovor@kreditvredit.ru
    • Вконтакте
    • Facebook
    • Twitter
    • Instagram
    • YouTube
    • Одноклассники
    Санкт-Петербург
    Волгоград
    Воронеж
    Екатеринбург
    Казань
    Красноярск
    Москва
    Нижний Новгород
    Новосибирск
    Омск
    Пермь
    Ростов-на-Дону
    Самара
    Санкт-Петербург
    Уфа
    Челябинск
    8 (812)507-91-24
    8 (963) 307-06-49
    8 (800) 350-84-24звонок бесплатный
    Позвонить мне
    kreditvredit
    Списание долгов через процедуру банкротства
    Все услуги
    • Списание долгов с физ.лица
    • Списание долгов с юр.лица
    • Медиация
    • Защита от коллекторов
    • Марафон
    Команда
    Отзывы
    Цены
    Вопрос-ответ
    новое в банкротстве
    • Новое в законодательстве
      • Физические лица —
      • Юридические лица
    • Процедуры и этапы
    • Документы, бланки, образцы
    Вакансии
    Контакты
      kreditvredit
      Все услуги
      • Списание долгов с физ.лица
      • Списание долгов с юр.лица
      • Медиация
      • Защита от коллекторов
      • Марафон
      Команда
      Отзывы
      Цены
      Вопрос-ответ
      новое в банкротстве
      • Новое в законодательстве
        • Физические лица —
        • Юридические лица
      • Процедуры и этапы
      • Документы, бланки, образцы
      Вакансии
      Контакты
        8 (800) 350-84-24
        kreditvredit
        Телефоны
        8 (812)507-91-24
        8 (963) 307-06-49
        8 (800) 350-84-24звонок бесплатный
        Позвонить мне
        kreditvredit
        • Санкт-Петербург
          • Города
          • Волгоград
          • Воронеж
          • Екатеринбург
          • Казань
          • Красноярск
          • Москва
          • Нижний Новгород
          • Новосибирск
          • Омск
          • Пермь
          • Ростов-на-Дону
          • Самара
          • Санкт-Петербург
          • Уфа
          • Челябинск
        • Все услуги
          • Назад
          • Все услуги
          • Списание долгов с физ.лица
          • Списание долгов с юр.лица
          • Медиация
          • Защита от коллекторов
          • Марафон
        • Команда
        • Отзывы
        • Цены
        • Вопрос-ответ
        • новое в банкротстве
          • Назад
          • новое в банкротстве
          • Новое в законодательстве
            • Назад
            • Новое в законодательстве
            • Физические лица
            • Юридические лица
          • Процедуры и этапы
          • Документы, бланки, образцы
        • Вакансии
        • Контакты
        • 8 (812)507-91-24
          • Назад
          • 8 (812)507-91-24
          • 8 (963) 307-06-49
          • 8 (800) 350-84-24звонок бесплатный
          • Позвонить мне
        dogovor@kreditvredit.ru
        • Вконтакте
        • Facebook
        • Twitter
        • Instagram
        • YouTube
        • Одноклассники
        • Главная
        • Статьи
        • Удовлетворение требований кредиторов при банкротстве и другие вопросы: очереди, залог, объединение требований, залог и субординация

        Удовлетворение требований кредиторов при банкротстве и другие вопросы: очереди, залог, объединение требований, залог и субординация

        Удовлетворение требований кредиторов при банкротстве и другие вопросы: очереди, залог, объединение требований, залог и субординация
        13 марта 2020
        Поделиться

        У любой компании много кредиторов. Это её работники, которым она должна выплатить зарплату; ресурсоснабжающие организации, которые поставляют ей электричество и воду; контрагенты, с которыми надо рассчитываться за товары и услуги и налоговая, куда фирма должна платить налоги.

        Поэтому, когда компания банкротится, она, как правило, много кому должна. Но «вас много, а я одна» — как рассчитываться с кредиторами, когда ясно, что средств компании на всех не хватит?

        Установлена очередность удовлетворения требований кредиторов при банкротстве. Благодаря этому есть ясность, в какой последовательности рассчитываться с кредиторами фирмы.

        Каков порядок удовлетворения требований кредиторов при банкротстве?

        Закон «О несостоятельности (банкротстве)» разделил требования кредиторов на два типа (ст. 134 закона):

        • требования по текущим платежам. Эти требования удовлетворяются прежде всех остальных;
        • требования по платежам, которые возникли до того, как Арбитражный суд (АС) принял иск о банкротстве компании. Эти требования включаются в реестр требований кредиторов. Это как бы «основные» долги компании. Они разделены на три очереди, о которых вы можете прочитать ниже.

        Что такое текущие платежи? Когда Арбитражный суд возбуждает дело о банкротстве компании, её деятельность не прекращается моментально. Банкротство может идти год, два, и все это время сотрудники компании работают, поставщики привозят товар и т.д.

        Текущие платежи — это обязательства (долги) компании, которые возникли после того, как АС принял к рассмотрению иск о банкротстве компании (по сути после того, как началось банкротство).

        Текущие требования в деле о банкротстве удовлетворяются перед основной очередью, но за счёт конкурсной массы.

        Но текущие требования составляют свою собственную очередь:

        • сначала выплачивается вознаграждение арбитражному управляющему, который ведёт банкротное дело;
        • далее выплачивается зарплата и выходные пособия сотрудникам банкротящейся компании;
        • далее выплачивается вознаграждение лицам, которых арбитражный управляющий привлёк к делу. Это могут быть бухгалтера, оценщики и эксперты различного профиля, которые были нужны, чтобы разыскать и оценить все имущество банкрота, например;
        • далее оплачиваются эксплуатационные платежи (коммунальные, энергоснабжение и т.д.);
        • далее — все остальные текущие платежи.

        Далее идут «основные» требования кредиторов, то есть, по сути, те долги компании, которые привели к её банкротству.

        Но разные кредиторы в банкротстве имеют разный статус, и их требования удовлетворяются по очереди. Очередей три:

        • требования первой очереди при банкротстве — это долги компании за причинение вреда жизни или здоровью (например, сотрудник организации получил травму на производстве из-за того, что на него упал неисправный подъёмный механизм);
        • требования второй очереди — это долги компании по зарплате и выходным пособиям, но не те, которые образовались после возбуждения дела о банкротстве, а до (те, которые образовались после — это текущие платежи), а также выплаты авторам интеллектуальной деятельности;
        • третья очередь — конкурсные кредиторы и уполномоченные органы. Уполномоченные органы — это, к примеру, налоговая, которая провела выездную проверку компании и доначислила крупные суммы налогов. Иногда случается, что такое доначисление и становится причиной банкротства.

        Чтобы кредиторы могли получить свои деньги в результате банкротства, они должны включиться в реестр требований кредиторов. Реестр — это список всех, кому компания должна. Установление требований кредиторов при банкротстве без обращения в Арбитражный суд и ведения реестра.

        Чтобы попасть в реестр (его ведёт арбитражный управляющий) кредитор должен подать в Арбитражный суд документы, которые подтверждают, что компания-должник действительно имеет перед ними обязательства. Если кредитор судился с должником, который не выплачивал долг, то таким документом будет судебный акт. Арбитражный суд выносит определение, которым включает заявленное требование в реестр требований кредиторов. По сути, это предъявление требований к кредитору при банкротстве.

        Что делать, если кредитор включился в реестр, но потом выяснилось, что размер задолженности намного больше, чем считалось раньше? Ничего страшного: увелчичение размера требований кредитора в банкротстве возможно, пусть закон и не говорит об этом прямо. Нужно заявить в АС ходатайство об уточнении требований, приложив документы, которые подтверждают «новый» размер долга.

        Кроме того, возможна уступка права требования должника. Иными словами, почти у каждой компании есть дебиторская задолженность — деньги, которые компании должны её контрагенты. В процедуре банкротства конкурсный управляющий может продать эти долги перед должником другим фирмам, но только с согласия кредиторов.

        Также возможен отказ кредиторов от требований при банкротстве. Более того — если все кредиторы откажутся от своих требований, процедура банкротства прекратится.

        В какой срок кредиторы должны заявить о своих требованиях?

        В законе установлено два срока, в течение которых можно включиться в реестр кредиторов:

        • два месяца с момента публикации сведения в ЕФРСБ о признании компании банкротом и открытии конкурсного производства;
        • месяц с момента публикации сведений в Коммерсанте о введении наблюдения.

        Кстати, срок предъявления требований кредиторов при банкротстве гражданина — 2 месяца. Есть и другие отличия. Когда банкротится гражданин, и кредиторы пропустили срок на включение в реестр, АС может этот срок восстановить. С компаниями все строже, там пропущенный срок не восстанавливают.

        Объединение требований кредиторов при банкротстве

        Например, у компании много работников, она не может с ними расплатиться. В законе предусмотрена возможность, чтобы работники, бывшие работники или конкурсные кредиторы объединили свои требования в одно. Это сделано для оптимизации процесса банкротства: проще заявить свои требования коллективно, чем каждому по отдельности.

        Что делать с неденежными требованиями при банкротстве?

        Когда говорится о банкротстве компании, обычно имеют в виду, что компания должна кредиторам много денег. Это называется денежными требованиями к должнику.

        Но требования бывают не только денежными, но и неденежными. Например:

        • возвратить незаконно удерживаемое имущество;
        • совершить реституцию (например, когда был заключён договор, но впоследствии он был признан недействительным, и стороны договора должны вернуть ситуацию в то положение, которое было до заключения договора) и т.д.

        К должнику могут предъявлять такие требования. Как с ними быть?

        Неденежные требования в банкротстве рассматриваются вне банкротства до вступления должника в стадию конкурсного производства. Когда начинается конкурсное производство, то все требования к должнику должны быть удовлетворены только в рамках этого производства.

        Заложенное имущество при банкротстве

        Чтобы получить кредиты, компании иногда закладывают имущество кредитору. Как решается вопрос с залоговыми требованиями при банкротстве?

        Когда начинается конкурсное производство, залогодержатель не вправе удерживать заложенное имущество у себя — оно должно быть передано в конкурсную массу. Но это имущество учитывается отдельно и подлежит оценке.

        В процессе торгов заложенное имущество продаётся. Далее два варианта:

        • если залоговый кредитор — человек, то есть физическое лицо, то 70% от вырученной суммы продажи предмета залога уходит залогодержателю, а оставшиеся 30% переводятся на специальный счёт;
        • если залоговый кредитор — кредитная организация (банк), то 80% от вырученной суммы уходит кредитору, а 20% переводятся на специальный счёт.

        Средства с этого счёта идут на погашение требований кредиторов первой и второй очередей и текущие платежи.

        При этом часто бывает, что залоговый кредитор, получивший 70% или 80% от продажи предмета залога, удовлетворяет свои требования ещё и как кредитор одной из очередей. Поэтому на практике бывает, что залоговый кредитор получает 90% от всей суммы, которую ему должна банкротящаяся компания.

        20% из этих 30 уходят на погашение требований кредиторов первой и второй очередей, а 10% — на погашение текущих платежей.

        Субординация требований кредиторов при банкротстве

        В законе нет термина «субординация». Но 29 января 2020 года Президиум ВС РФ утвердил «Обзор судебной практики разрешения споров, связанных с установлением в процедурах банкротства требований контролирующих должника и аффилированных с ним лиц», где по сути затронул этот вопрос.

        Что такое субординация в банкротстве? Это понижение контролирующих должника лиц или лиц, с ним аффилированных, в очередности удовлетворения требований кредиторов.

        Зачем нужна субординация? Дело в том, что КДЛ должника могут совершать от его имени действия, прежде всего, заключать договоры между собой и должником. В том числе мнимые договоры, с помощью которых КДЛ получает возможность войти в реестр кредиторов, хоть на самом деле у него такого права нет.

        В обзоре Президиум дал указания, как применять субординацию. Например, если есть разумные сомнения в реальность договора между КДЛ и должником, то КДЛ должен опровергать эти сомнения.

        Выводы

        Требования кредиторов в банкротстве разделены на две «части»: текущие требований и «просто» требования кредиторов. Текущие удовлетворяются прежде всех остальных. «Просто» требования кредиторов разделены на три очереди.

        Чтобы иметь шанс получить деньги, кредиторы должны включиться в реестр кредиторов. Сделать это надо в установленный срок. Кредиторы могут изменять размер своих требований в банкротстве, объединять их, отказываться от них.

        Закон установил правила относительно случаев, когда банкротится должник, заложивший кредитору своё имущество.

        В России возникает институт субординации — это понижение в очередности удовлетворения требований кредиторов, которые являются аффилированными по отношению к должнику или его КДЛ.

        Начните сотрудничество с индивидуальной консультации по подбору инструментов и услуг.
        Заказать услугу

        Нужна консультация?

        Наши специалисты ответят на любой интересующий вопрос

        Задать вопрос
        Поделиться
        Назад к списку
        kreditvredit
        Списание долгов через процедуру банкротства

        Юридический адрес:
        Иркутская Область, Ангарский район,
        д.Зуй, Улица Центральная, дом 2.

        ООО "МАЯК"
        ОГРН 1193850020320
        ИНН 3801148830


        Меню
        Услуги
        Команда
        Отзывы
        Вопрос ответ
        Статьи
        Вакансии
        Контакты
        Услуги
        Списание долгов с физ.лица
        Списание долгов с юр.лица
        Медиация
        Защита от коллекторов
        Марафон
        8 (812)507-91-24
        8 (963) 307-06-49
        8 (800) 350-84-24звонок бесплатный
        Позвонить мне
        dogovor@kreditvredit.ru
        • Вконтакте
        • Facebook
        • Twitter
        • Instagram
        • YouTube
        • Одноклассники
        Версия для печати
        Политика конфиденциальности
        © 2023 Все права защищены.
        Заказать звонок
        Написать сообщение
        Оставить отзыв